Документарные операции и торговое финансирование

За счет привлечения средств от ведущих иностранных банков, путем открытия аккредитива и/или выставления банковской гарантии, стоимость кредитных ресурсов по внешнеэкономическим контрактам может быть существенно снижена.

Документарные аккредитивы:

• открытие непокрытого документарного аккредитива, подтверждённого первоклассным европейским банком (6-8% годовых);
• открытие непокрытого аккредитива с отсрочкой платежа и дисконтирование сроком до 2-х лет (8-10% годовых);
• открытие аккредитива с пост финансированием сроком до 2 лет (8-10% годовых).

Банковские гарантии:

• выпуск прямой гарантии ОАО «БМ Банк» (3-4% годовых)
• выпуск гарантии ОАО «Банк Москвы» под контр-гарантию ОАО «БМ Банк» (4,5-6% годовых). Срок действия гарантии – до 2-х лет.
• выпуск гарантии первоклассного европейского банка под контр-гарантию ОАО «Банк Москвы» (6-8% годовых). Срок действия гарантии – до 2-х лет.

Услуги Банка для импортеров

• Непокрытый аккредитив без подтверждения иностранного банка;
• Гарантия платежа (резервный аккредитив) без покрытия;
• Аккредитив, покрытый за счет кредитных средств, без подтверждения иностранного банка;
• Непокрыт аккредитив с подтверждением иностранного банка без отсрочки платежа;
• Непокрыт аккредитив с подтверждением иностранного банка с отсрочкой платежа;
• Непокрыт аккредитив с подтверждением иностранного банка с отсрочкой платежа и дисконтированием/негоциацией;
• Пост-импортное финансирование (отсрочка платежа предоставляется иностранным банком);
• Долгосрочное финансирование импорта при участии Экспортного Кредитного Агентства (ЭКА) страны экспортера.

Услуги Банка для экспортеров 

Пред-экспортное финансирование:

• Выпуск гарантии (возвращения авансового платежа, выполнения контрактных обязательств) или открытие резервного аккредитива без покрытия по поручению поставщика-экспортера;
• Подтверждение аккредитива иностранного банка, открытого в интересах экспортера, без предоставления покрытия банком-эмитентом;
• Кредитование экспортера до отгрузки товара под залог имущественных прав на выручку по экспортному аккредитиву/гарантии, выпущенных иностранным банком.

Пост-экспортное финансирование:

• Кредитование экспортера после отгрузки товара под залог имущественных прав на выручку по экспортному аккредитиву/гарантии, выпущенным иностранным банком.

Инструменты финасирования импорта
 
Банковская гарантия за импортера
 
Аккредитив с отсрочкой платежа
 
Аккредитив по пост-финансированию
 
Финансирование с участием ЭКА - «Кредит поставщика» (Suplier’s Credit
 
Финансирование с участием ЭКА - «Кредит покупателя» (Buyer’s Credit)
 
Параметры финансирования с участием ЭКА
 
Банковские гарантии

Рекоммендации импортерам/экспортерам

Для выбора оптимальной схемы взаиморасчетов необходимо:

• Определить потребность в финансировании;
• Определить возможности контрагента относительно предоставления отсрочки платежу;
• Связаться с банком до подписания контракта;
• Согласовать платежную статью контракта и текст инструмента (аккредитива/гарантии).

Перечень документов, необходимых для организации операции:

• Контракт или его проект,
• Заявление на аккредитив/гарантию,
• Описание операции,
• Юридические документы,
• Финансовые документы,
• Документы по обеспечению.